NISAセミナー

NISAセミナーで学べる事

NISAセミナーに参加をすれば、次のような知識を身に付けることができます。

1.NISAの基礎知識

NISAとは、2014年1月にスタートした少額投資を行う方の非課税制度です。例えば、投資信託を行った場合「普通分配金」と売却時の「譲渡益」が非課税の対象になります。そのため、NISAを活用すれば、より、お得に資産運用が行えるとして人気を集めているのです。

利用できる方	日本在住の20歳以上の方
非課税対象	株式・投資信託等への投資から得られる配当金や分配金や譲渡益
口座開設可能数	1人1口座
非課税投資枠	新規投資額で毎年120万円が上限
非課税期間	最長5年間
投資可能期間	2014年～2023年

上記がNISAの基本的な概要となりますが、口座開設数や非課税投資枠には上限があり、非課税期間も定められています。そのため、NISAの基本概要について理解を深めることは、とても大切です。NISAセミナーでは、このようなNISAに関する基礎知識を学ぶことができます。

2.非課税制度の比較と選び方

非課税制度はNISAだけではありません。NISAの他にも、確定拠出年金や財形貯蓄などもあります。このような非課税制度と比較した場合、いつでも引き出せる自由度の高さが、NISAの魅力です。また、対象商品が株と投資信託で選択肢が多く、自分の投資スタイルに合わせて選ぶこともできます。
しかし、非課税期間が5年間と決められており、制度自体が10年間で終了予定となっているため、老後に備える目的で使用するのは向いていません。そのため、さまざまな非課税制度を比較して、理想の資産運用方法を選ぶことが大切です。
NISAセミナーを受講すれば、他の非課税制度との違いが分かるようになり、どの金融商品を選べば良いか判断できるようになります。

3.資産運用の方法

世の中には、ローリスクはハイリターンが望める都合の良い金融商品は存在しません。とくにNISAは、他の非課税制度と比較するとハイリスクハイリターンの金融商品です。
しかし、分散投資や長期保有などリスクを減らす方法は、いくつもあります。NISAセミナーでは、資産運用方法が学べるため、より安全な資産運用が行えます。

4.NISA口座の開設方法

NISAを始めるには「普通預金口座」「NISA口座」「投資信託口座」の3つの口座の開設が必要です。またNISAには「NISA」「積立NISA」「ジュニアNISA」の種類があり、1年に1度しか変更することができません。
そのため、自宅でNISA口座を開設することができますが、セミナーで詳細を聞いた後に口座開設をした方が安心できるでしょう。NISAセミナーでは、NISAの基礎知識から口座開設までワンストップで説明を受けることができるため、1人で口座開設をすることに不安を覚える方におすすめです。

NISAセミナーの選び方

さまざまなNISAセミナーがあるため、どこに参加をして良いか悩んでしまうこともあるでしょう。そのような場合は、次の基準を参照にして選んでみてください。

主催者の種類で選ぶ

NISAセミナーの主催者は「証券会社・銀行」「金融庁・業界団体」「独立系FP」に大きく分けることができます。主催者別にメリット・デメリットがあるため、特徴を把握した上で受講する講座を選びましょう。

・証券会社や銀行
証券会社や銀行は、NISAの営業活動の一環としてセミナーを開催しているため、同業他社比較やNISA以外の金融商品との比較ができません。しかし、気になるNISA商品についての詳細を聞くことができて、NISA口座の開設手続きまでサポートしてもらえます。そのため、さまざまな金融商品を比較した結果、金融機関のNISA商品に強い興味を持っていて、その日にNISA口座の開設までワンストップで依頼したいという方が多く受講しています。

・金融庁や業界団体
金融庁や業界団体は、中立的な立場なため、信頼のおける講座を受講することができます。実際に、業界団体や官庁は啓蒙活動や、消費者の保護や知識の底上げのためにセミナーを開催しています。
営業目的ではなく、消費者に正しい知識を身につけてもらい詐欺などの被害に巻き込まれないように保護することを目的としているため、口座開設の営業もされることはありません。
とても安心して受講することができますが、基本的な概要しか分からないというデメリットもあります。そのため、投資の基本知識のみを学びたいという方におすすめのセミナーです。

・独立系FP
独立しているFPは、講師によって講座内容が大きく変わります。実に、さまざまな講座があり、金融機関の代理店業務のためNISA口座の開設までワンストップで相談ができる講座もあれば、投資に関する具体的な運用方法が学べる講座などもあります。
NISAだけではなく、その他の金融商品との比較や、どこの金融機関でNISA口座を開設すべきかなど、第三者的な立場で有益な情報を教えてくれるでしょう。このような独立系FPのセミナーに参加をすれば、資産運用の相談が個別にできるなどのメリットも得られます。

講師の経歴や実績で選ぶ

NISAの講師の経歴や実績で、受講する講座を選んでみても良いでしょう。例えば、受講者数1,000名超えなどの実績を持つ講師であれば、その講座で得られる情報は有益なもののはずです。また、多くの人が受講しているNISAセミナーであれば、信頼しても問題ないでしょう。
また、FPなどの保有資格や資産運用の経歴なども確認してみてください。豊富な経験がある講師であれば、どのように資産を蓄えていけば良いのか、具体的なアドバイスをもらうことができるでしょう。NISAの資産運用では、個人の資産状況なども打ち明ける機会もあるため、信頼における人物か見極めてください。

セミナーの開催頻度で選ぶ

NISAセミナーの中には、何度も開催されているセミナーがあります。参加人数も多く、繰り返し開催されているセミナーは受講者から高い満足度が得られたセミナーです。そのため、有益な情報が得られると考えて間違いないでしょう。また、何度も開催されているセミナーは、講座内容がブラッシュアップされていることが多いため、とても聞きやすい講座となっています。そのため、気になるセミナーを見つけた場合は、過去にも開催されていたかどうかを確認してみても良いでしょう。

口コミと評判で選ぶ

NISAの口座開設の相談では、ライフプランや資産状況を話す機会もあるため、口コミや評判を確認して、本当に信頼における人物かどうかを見極めるようにしましょう。

口コミ件数が少ないため、判断が難しいという場合は、インターネットで検索をすると、積立NISA口座を開設する上で大切な各金融機関のサービス比較や口コミなどが出てきます。金融機関が主催する場合は、その金融機関の評判を検索して確認しておきましょう。

また、独立系FPの講師の方がSNSを運営しているケースも多く、SNS等を確認することで受講者から信頼を獲得している講師なのかを評判を確認することができます。